Банк России начнет запрашивать у банков данные обо всех денежных переводах между физическими лицами. По мнению экспертов финансового рынка, целью усиления контроля являются борьба с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и субъектами малого предпринимательства, использующими карты физлиц («мобильный банк») для оплаты товаров и услуг. Об этом сообщает информационное агентство «ТК Город» со ссылкой на РБК.
По данным издания, Центробанк РФ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о переводах средств между гражданами – так называемых, «p2p-транзакциях», в которую регулятор требует включать персональные данные отправителей и получателей.
"ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года", - сообщил представитель платежной компании Qiwi.
Представитель ЦБ пояснил РБК, что основной целью введения новых форм отчетности является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Он уточнил, что использоваться они будут для анализа рынка внутри страны, в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
По данным издания, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денег между физическими лицами
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
В ЦБ пояснили, что к p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, ID, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
По данным представителей финансовых организаций, Центробанк и раньше время от времени запрашивал информацию о движении средств между физлицами, однако раньше это делалось в рамках проверок, утвержденной формы отчетности прежде не имелось.
Новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, которые ЦБ выпустил в начале сентября. В них регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (банковские карты в этом случае оформляются на физлиц). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
